С 5 июля 2025 года вступил в силу Федеральный закон от 24.06.2025 №176-ФЗ «О внесении изменений в статью 187 Уголовного кодекса Российской Федерации», который вводит уголовную ответственность для дропперов — подставных лиц, которых мошенники используют для обналичивания или перевода украденных денег. Дропперы (дропы) — это посредники в преступных схемах, через которых проходят деньги, а иногда и товары, полученные незаконным путём. Они выполняют роль буфера между преступниками и конечными получателями незаконного дохода. Преступные схемы, которые предполагают наличие дропперов: 1. мошеннические схемы отъема денег у граждан;
2. незаконный оборот наркотиков;
3. финансирование деятельности запрещенных в России организаций, в т.ч. террористической и экстремистской направленности; 4. финансирование лиц, признанных в России иностранными агентами и др.
Важно! Даже если дропперы не знают, что участвуют в незаконных действиях, их могут обвинить в содействии преступной деятельности и назначить уголовное наказание, которое зависит от роли в схеме. Если просто дал карту или доступ к счёту за деньги:
- штраф от 100 до 300 тыс. рублей;
- обязательные работы до 480 часов (это примерно 3 месяца по 8 часов в день);
- исправительные работы до 2 лет;
- принудительные работы до 3 лет;
Если организовал схему или использовал чужие карты:
- принудительные работы до 5 лет плюс штраф от 300 тыс. до миллиона рублей;
- лишение свободы до 6 лет с таким же штрафом;
- нахождение иностранного гражданина или лица без гражданства на территории РФ может быть признано нежелательным.
Чтобы не стать фигурантом уголовного преследования по делам, связанным с дропперством, необходимо следовать следующим рекомендациям:
- не участвовать в подозрительных схемах с банковскими картами и обналичиванием денежных средств;
- не передавать банковские карты вместе с паролями третьим лицам;
- не предоставлять никому доступ к личным банковским приложениям;
- не участвовать в обналичивании средств от лиц с сомнительной репутацией;
- не передавать в бухгалтерию чужие данные вместо собственных;
- не участвовать в любых сомнительных финансовых схемах и операциях, предполагающих получение вознаграждения.